Banki értékesítési szakember munkaköri leírás

Munkakör célja

A Banki értékesítési szakember fő feladata a banki, biztosítási és brókeri termékek és szolgáltatások értékesítése és promóciója. A szakembernek meg kell értenie az ügyfelek igényeit és személyre szabott megoldásokat kell nyújtania számukra, míg a vállalat értékesítési céljainak elérése érdekében.

Munkakör általános feladatai

1. Kapcsolattartás meglévő és potenciális ügyfelekkel, ügyfélkapcsolatok kiépítése és fenntartása.
2. Banki, biztosítási és brókeri termékek és szolgáltatások kínálatának bemutatása és értékesítése.
3. Ügyfelek igényeinek felmérése, személyre szabott megoldások javaslata.
4. Piaci trendek és versenytársak elemzése, ajánlatok és promóciók kidolgozása.
5. Együttműködés más osztályokkal, például a marketing, az ügyfélszolgálat és a termékfejlesztés területén.
6. Jelentések és elemzések készítése a vezetőség számára.

Munkakör általános felelősségei

1. Az értékesítési célok és a vállalat által meghatározott KPI-k elérése.
2. A vállalati stratégia és értékesítési taktika megértése és alkalmazása.
3. Az ügyfelek számára nyújtott információk és tanácsok pontossága és megbízhatósága.
4. A vonatkozó jogszabályok, szabályozások és etikai irányelvek betartása.

Munkakör általános elvárásai

1. Kitűnő kommunikációs és tárgyalási készség.
2. Legalább középfokú végzettség, előnyben részesülnek a pénzügyi vagy üzleti területen szerzett diploma.
3. Legalább 1-2 év tapasztalat a pénzügyi szektorban, különösen az értékesítési területen.
4. Ügyfélorientált hozzáállás és problémamegoldó képesség.
5. Önálló és csapatban is hatékony munkavégzés.
6. Rugalmasság, alkalmazkodóképesség és gyors döntéshozatal.

Munkakör szükséges képességei, készségei és tapasztalatai

1. Banki, biztosítási és brókeri termékek és szolgáltatások ismerete.
2. MS Office és CRM rendszerek gyakorlati alkalmazása.
3. Pénzügyi elemzési készségek és statisztikai adatok értelmezése.
4. Üzleti érzék és piaci trendek felismerése.
5. Jó szervező- és időgazdálkodási képesség.
6. Magabiztos fellépés és ügyfélkezelési készség.

A Banki értékesítési szakember munkaköri leírásának kidolgozása során fontos szem előtt tartani a releváns jogszabályok és szabályozások betartását, valamint a vállalat belső elveinek és célkitűzéseinek érvényesülését.